eToro czy XTB: Który broker jest lepszy?

W poniższym artykule przeanalizujemy dwóch najpopularniejszych i najczęściej używanych brokerów w Polsce, eToro i XTB. Obaj mają podobieństwa i różnice, a abyś mógł zdecydować, który z nich jest dla Ciebie bardziej odpowiedni, dokonamy porównania i określimy, który broker jest lepszy. Poniżej omówimy wszystkie różnice między XTB a eToro, abyś mógł wybrać ten, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.

eToro czy XTB: Czym są i jak działają?

Jak działa eToro?

Założona w 2007 roku w Izraelu firma eToro zrewolucjonizowała handel online dzięki swojej platformie społecznościowej, która umożliwia użytkownikom kopiowanie transakcji innych traderów. Obecnie ma około 30 milionów użytkowników w ponad 100 krajach i oferuje szeroką gamę instrumentów finansowych.

eToro ułatwiło handel poprzez wprowadzenie funkcji Copy Trading (kopiowania transakcji innych traderów), co spowodowało rewolucję w świecie krótkoterminowych inwestycji finansowych.

Następnie eToro zaprojektowało aplikację mobilną umożliwiającą dostęp do WebTrader, a także rozszerzyło zakres instrumentów finansowych dostępnych do handlu o obszerny katalog akcji spółek (wcześniej oferowało waluty i surowce).

W 2015 roku firma zdecydowała się zintegrować funkcje WebTrader i OpenBook na jednej platformie, co doprowadziło do stworzenia obecnej platformy inwestycyjnej, którą omówimy później.

Wśród najnowocześniejszych narzędzi eToro znajdują się również Inteligentne Portfele.

👉 Czy warto korzystać z eToro

Jak działa XTB?

XTB, założony w Polsce w 2002 roku, jest regulowanym brokerem o silnej globalnej pozycji. Oprócz kontraktów CFD, XTB oferuje również handel spot akcjami i funduszami ETF, co czyni go wszechstronnym wyborem dla różnych profili inwestorów. Podobnie jak eToro, jest to doświadczony broker.

XTB jest jednym z najbardziej znanych brokerów, posiada biura w 13 krajach. Firma rozpoczęła swoją działalność w Europie, a później ją rozszerzyła, osiedlając się również w krajach Ameryki Łacińskiej. Od 2016 roku spółka jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Ponadto, firma poszerzyła także gamę dostępnych produktów i oferuje teraz transakcje na akcjach spot i ETF-ach.

👉 Posiadamy również szczegółową analizę brokera XTB, którą można zobaczyć pod poniższym linkiem: Recenzja XTB.

XTB vs eToro: Kluczowe cechy

Zanim przejdziemy do recenzji, przyjrzyjmy się pokrótce obu brokerom:

XTB

• 🏆 Regulacja:KNF (Polska).
• 🔒 Fundusz gwarancyjny: Do 100 000 euro
• 💼 Aktywa finansowe: CFD na akcje, Indeksy, ETF-y, Surowce, Waluty Forex, Kryptowaluty oraz prawdziwe akcje i prawdziwe ETF.
• 🌐 Rynki: Ponad 16 giełd papierów wartościowych
• 💻 Rodzaje kont: 1 standardowe
• 💲 Opłaty: 0 euro
• 💰 Minimalna wpłata: 0 euro
• 📈 Platforma: xStation 5, Aplikacja Mobilna
• 📧 Kontakt:
  • E-mail: [email protected]
  • Telefon: +48 22 273 99 60
  • Biuro: ul. Prosta 67 00-838 Warszawa
• 🗣 Obsługa w języku polskim: Tak

eToro

• 🏆 Regulacja: CySEC (Cypr)
• 🔒 Fundusz gwarancyjny: 20 000 euro
• 💼 Aktywa finansowe: Akcje, ETF-y, CFD na kryptowaluty, konto oszczędnościowe z oprocentowaniem oraz instrumenty pochodne.
• 🌐 Rynki: Ponad 140
• 💻 Rodzaje kont: Standardowe i demo
• 💲 Opłaty:
  • Akcje i ETF-y: 0€
  • CFD Kryptowaluty: 1% transakcji
  • Instrumenty pochodne: Sprawdź spready
• 💰 Minimalna wpłata: 50 USD
• 📈 Platforma: Własna oraz Aplikacja
• 📧 Kontakt:
  • Czat: Tak
  • E-mail: Nie
  • Telefon: Nie
  • Biuro w Polsce: Nie
• 🗣 Obsługa w języku polskim: Tak

Który broker jest bezpieczniejszy i bardziej niezawodny, eToro czy XTB?

Zarówno eToro, jak i XTB są odpowiednio regulowanymi brokerami. Mimo to istnieją różnice, o których warto wiedzieć.

Regulacje eToro

Ze względów regulacyjnych, aby móc legalnie działać w innych regionach, firma posiada spółki zależne. W przypadku klientów polskich firmą udostępniającą platformę, na której otwierane jest konto i która ostatecznie występuje jako strona umowy, jest eToro Europe Ltd.

eToro podlega regulacjom:

• CySEC (Cypr): eToro Europe Ltd.
• FCA (Wielka Brytania): eToro UK Ltd.
• ASIC (Australia): eToro AUS Capital Pty Ltd.

W związku z tym eToro jest uprawnione do oferowania usług pośrednictwa finansowego.

Regulacja XTB

XTB podlega regulacjom różnych organów, w zależności od obszaru geograficznego, na którym działa jako pośrednik finansowy. W Polsce jest regulowany przez:

• KNF (Polska): Komisja Nadzoru Finansowego.

Oferta produktów i rynki eToro vs XTB

Obaj brokerzy mają szeroką ofertę, dostosowaną do potrzeb każdego inwestora.

Oferta XTB

XTB oferuje szeroką gamę produktów i rynków, choć nie ma opcji handlu społecznościowego. Oferuje przede wszystkim inwestycje w akcje spot oraz ETF-y.

Rodzaj instrumentu	Oferta dostępna
Waluty	Dostęp do ponad 70 par walutowych.
Indeksy	Ponad 30 indeksów z całego świata.
Surowce	Ponad 25 instrumentów obejmujących energię, metale i produkty rolne.
Kontrakty CFD na akcje	Oferta CFD na akcje wynosi 3500.
Kryptowaluty	Ponad 40 kryptowalut.
ETF-y i Akcje	Ponad 1350 ETF i ponad 3500 akcji.
Plany inwestycyjne	Minimalna inwestycja 10 euro i polityka 0 prowizji. Możesz wybrać maksymalnie 9 funduszy ETF w swoim planie i zaplanować wpłaty według własnego uznania. W sumie można utworzyć do 9 różnych planów.
Oprocentowanie wolnych środków	Oprocentowanie do 4,5% w PLN.

Oferta akcji i ETF-ów (zarówno na rynku spot, jak i CFD) ciągle wzrasta.

Typy kont XTB XTB oferuje głównie dwa rodzaje kont:

• Konto standardowe: Ze zmiennymi spreadami i dostępem do ponad 5900 instrumentów finansowych.
• Konto Pro: Przeznaczone dla doświadczonych traderów, którzy wymagają zaawansowanych warunków handlowych.

Produkty i rynki eToro

Przyjrzyjmy się teraz produktom inwestycyjnym eToro

Oprócz możliwości kopiowania innych traderów (kopiowanie transakcji) eToro zapewnia dostęp do następujących rynków finansowych za pośrednictwem kontraktów CFD:

Rodzaj instrumentu	Oferta dostępna
Akcje	6000 akcji do wyboru z 20 giełd.
Kryptowaluty	Do 130 kryptowalut (oraz waluty towarowe i cyfrowe).
ETF-y	Dostęp do ponad 703 funduszy giełdowych.
Waluta	Dostęp do 55 par walutowych.
Indeksy	Umożliwia dostęp do 18 najważniejszych indeksów światowych.
Surowce	42 towary (energia, metale, bawełna, kakao oraz kontrakty terminowe na różne waluty) oraz kontrakty terminowe na ropę naftową.
Inteligentne portfele	108 z nich to portfele Top Trader, portfele rynków tematycznych i portfele partnerskie.
Oprocentowany rachunek depozytowy	Kapitał zdeponowany, ale nie zainwestowany, będzie wynagradzany w transzach od 2% do 5,3%. Jednak od 10 000 USD w górę.

Konto eToro

Aby handlować z eToro, należy założyć konto, co daje dostęp do pełnej gamy instrumentów finansowych. Dodatkowo, można zostać członkiem społeczności i korzystać z wbudowanej sieci handlu społecznościowego.

Warunki otwarcia konta są minimalne. W większości krajów wystarczy początkowy depozyt w wysokości 50 USD.

Który broker oferuje lepsze konta, XTB czy eToro?

W tym obszarze obaj brokerzy są nieskomplikowani. XTB oferuje jeden typ rachunku, a eToro oferuje więcej opcji, chociaż dla kilku z nich istnieją określone wymagania. W każdym razie obie platformy mają jeden typ rachunku detalicznego.

Rachunki XTB

XTB ma obecnie tylko jeden rodzaj rachunku, co sprawia, że proces jest dość prosty:

• Standard: za pomocą tego konta można uzyskać dostęp do wszystkich produktów w katalogu XTB. Ogólnie rzecz biorąc, jest to dość intuicyjne, a z xStation można handlować dowolnym rodzajem aktywów.

Rachunki eToro

Konto osobiste: Jest to konto domyślne przeznaczone dla inwestorów detalicznych. Daje dostęp do wszystkich produktów w katalogu, copytradingu i smartportfolio.

• Rachunek profesjonalny: umożliwia zwiększenie dźwigni finansowej.
• Konto korporacyjne: konto dla firm.
• Konto demo: eToro posiada również konto demo, za pomocą którego można handlować łącznie 100 000 wirtualnych USD.

A w ramach konta osobistego, które jest ich jedynym kontem detalicznym, minimalna wielkość transakcji jest ustalana w zależności od instrumentu finansowego, który ma być przedmiotem obrotu:

• Akcje i fundusze ETF: 10 USD.
• Waluty obce: 1 000 USD.
• Towary: $1,000.
• Indeksy giełdowe: $1,000.

Prowizje XTB i eToro

Koszty transakcyjne eToro

📈 Produkt

• Akcje i ETF-y:
  • Od 11 sierpnia 2024 r. może obowiązywać opłata w wysokości 1 lub 2 USD za inwestycję w akcje, w zależności od kraju i giełdy.
• Kontrakty CFD na akcje i ETF-y:
  • Prowizja za handel kontraktami CFD na akcje: spread 0,15% za stronę.
• Kryptowaluty:
  • 1% prowizji od kupna i sprzedaży kryptowalut.
• Wszystkie prowizje:
  • Minimalny depozyt: 50 USD.
  • Opłata za wypłatę: 5 USD.
  • Opłata za brak aktywności: 10 USD miesięcznie po 12 miesiącach braku aktywności.

Broker działa w USD, a inwestor musi liczyć się z opłatą za przewalutowanie, jeśli wpłaci pieniądze w innej walucie niż dolary amerykańskie (opłata ta różni się w zależności od wybranej metody płatności).

Wpłat i wypłat można dokonywać następującymi metodami płatności:

• Karta kredytowa lub debetowa.
• Płatność za pomocą Paypal.
• Neteller – płatność kartą kredytową.
• Skrill.
• Szybki transfer.
• Bankowość Klarna/Sofort.
• Przelew bankowy.
• Bankowość internetowa Trustly (tylko UE).

Wniosek o wypłatę środków jest przetwarzany w ciągu jednego dnia roboczego, a czas trwania całego procesu jest uzależniony od dostępności środków.

Koszty transakcyjne XTB

• Akcje i ETF-y:
  • 0% prowizji dla miesięcznych wolumenów do 100 000 EUR; powyżej tego progu prowizja wynosi 0,2% przy kwocie minimalnej 10 €.
• Kontrakty CFD na akcje i ETF-y:
  • Prowizja 0,08% za lot.
• Kontrakty CFD na waluty:
  • Minimalne spready zaczynają się od 1,0 pipsa.

Pozostałe prowizje:

• Minimalny depozyt: Nie jest wymagany minimalny depozyt.
• Opłaty za wypłaty: Wypłaty powyżej 100 EUR są bezpłatne; za mniejsze kwoty pobierana jest opłata w wysokości 10 euro.
• Opłata za brak aktywności: 10 € miesięcznie po 12 miesiącach bez operacji.

Jeśli chodzi o XTB, polityka wpłat i wypłat jest mniej wymagająca, przede wszystkim dlatego, że nie ma minimalnego depozytu wymaganego do otwarcia konta u tego brokera.

XTB akceptuje następujące metody płatności:

• Przelew bankowy.
• BLIK
• Karta kredytowa lub debetowa.
• Płatność Paypalem.

Prowadzenie konta jest bezpłatne, jeśli wykonasz co najmniej jedną transakcję rocznie.

Platforma eToro vs XTB

Platforma handlowa stanowi podstawową część działalności handlowej. To tutaj analizuje się rynki, podejmuje decyzje oraz monitoruje kapitał i ryzyko. Ważne jest, aby trader dobrze sobie z tym radził. W tym zakresie eToro i XTB mają własne narzędzie, które jest dostosowane do oferowanych przez nie usług.

Platforma eToro

• Handel społecznościowy: Kopiuj strategie innych inwestorów.
• WebTrader: Dostępny bez pobierania.
• Aplikacja mobilna: Funkcjonalna i intuicyjna.
• Ograniczona personalizacja.

Platforma transakcyjna eToro została zaprojektowana tak, aby zapewnić dostęp do społeczności i sieci handlu społecznościowego oferowanych przez brokera. Dzięki temu nie tylko oferuje klasyczne funkcje handlu cyfrowego, zarządzania otwartymi pozycjami, dostępu do historii transakcji itp.

Posiada atrakcyjny design i funkcje odpowiednie do rozwijania efektywnego handlu. Zapewnia dostęp do statystyk dotyczących działalności finansowej oraz wiadomości i opinii innych traderów ze społeczności eToro. Umożliwia także ustawianie alertów, raportów rynkowych, powiadomień o komentarzach społecznościowych itp.

Platforma eToro jest również łatwa w obsłudze i dostępna w wielu językach. Jedyną wadą jest ograniczona możliwość personalizacji (poza listą śledzonych zasobów).

Podobnie jak platforma eToro jest dostępna na komputery bez konieczności pobierania (100% dostępu i użytkowania online), klient może pobrać aplikację na urządzenia mobilne. Według opinii w sklepie Google Play jest to aplikacja „prosta i łatwa w obsłudze”.

Platforma xStation XTB

• Zaawansowane wykresy i narzędzia analityczne.
• Wbudowany kalkulator marży i ryzyka.
• Wersja na komputery stacjonarne, sieć i urządzenia mobilne.
• Wysoki poziom personalizacji.

Platforma transakcyjna xStation 5 przeznaczona jest wyłącznie dla klientów XTB. Jest to narzędzie handlowe pozwalające na perfekcyjne zarządzanie ryzykiem.

Oferuje wszystkie funkcje potrzebne do efektywnego handlu, o których wspomnieliśmy powyżej.

Jedną z najciekawszych funkcji xStation firmy XTB jest kalkulator. Jest to bardzo użyteczna aplikacja do obliczania marży, ryzyka i innych elementów zarządzania pieniędzmi. Posiada także alerty i powiadomienia.

Oprócz wersji internetowej, XTB posiada xStation Mobile, wersję dostępną dla systemów iOS i Android z tymi samymi funkcjami.

Obsługa klienta i usługi eToro vs XTB

Obsługa klienta XTB

Obsługa klienta XTB jest wielokanałowa i w języku polskim oczywiście. Możesz skontaktować się z brokerem:

• ✅ Czat na żywo: Tak
• ✅ Pomoc telefoniczna: +48 22 201 95 70
• ✅ E-mail: [email protected]
• ✅ Obsługa w języku polskim: Tak

Możesz skontaktować się z XTB telefonicznie i mailowo 24/5. Ponadto, mając oddział w Polsce, obsługa jest prowadzona przez kompetentny personel i w języku polskim.

Obsługa jest szybka i działa dobrze. Po otwarciu konta (nawet darmowego konta demo dostępnego przez 4 tygodnie), XTB oferuje obsługę przez 24 godziny od niedzieli do piątku.

XTB posiada również sekcję pomocy oraz interesujący dział szkoleń z możliwością do 18 godzin nauki online, cotygodniowych analiz oraz lekcji dla różnych profili.

Obsługa klienta eToro

Obsługa klienta eToro jest bardziej podstawowa niż XTB, ale nadal spełnia standardy branżowe.

Oto sposoby kontaktu:

• ❌ Biuro w Polsce: Nie
• ✅ Chatbot: Tak
• ❌ Pomoc telefoniczna: Nie
• ✅ E-mail: Tak
• ✅ Obsługa w języku polskim: Tak

Na pierwszy rzut oka może się wydawać, że obsługa klienta eToro jest słaba, ponieważ nie ma łatwo dostępnego adresu e-mail ani numeru telefonu.

Jednakże, należy dodać, że broker udostępnia swoim klientom zarówno czat na żywo, jak i dość kompleksowe Centrum Pomocy dla Traderów.

eToro vs XTB: Opinie

Opinie użytkowników to kolejny element, który należy wziąć pod uwagę przed podjęciem decyzji, co inwestorzy myślą o eToro i XTB i czy są zadowoleni z platformy?

Odpowiedź brzmi “tak” w obu przypadkach i obie mają dobre oceny na Trustpilot, chociaż eToro jest oceniane wyżej i ma znacznie więcej ocen.

Pod tym względem eToro jest zdecydowanym zwycięzcą ze średnią oceną ponad 4,3 gwiazdki przy ponad 22 500 recenzjach, podczas gdy XTB musi zadowolić się 3,7 gwiazdkami przy łącznej liczbie ponad 1000 recenzji.

Dynamika ta powtarza się w sklepie Google Play, gdzie oceniana jest między innymi platforma inwestycyjna. Tutaj XTB osiąga lepsze wyniki niż Trustpilot dzięki uwzględnieniu recenzji użytkowników z całego świata.

Jak widzimy w przypadku Sklepu Google, obaj brokerzy mają dobrą średnią ocenę minimum 4 gwiazdek (na 5), przy łącznej liczbie 10 milionów pobrań w przypadku eToro i 5 milionów w przypadku XTB.

Nasza opinia o eToro vs XTB: Który broker jest lepszy?

Po zapoznaniu się z głównymi cechami obu brokerów, przechodzimy do przedstawienia naszej własnej opinii.

Obaj mają podobieństwa, z których najbardziej godne uwagi jest to, że pozwalają inwestować w akcje i fundusze ETF bez prowizji. W tym sensie oferują tę samą usługę, chociaż XTB oferuje stałą opłatę za wymianę walut, podczas gdy eToro jest zmienna.

Największą różnicę można chyba znaleźć w oferowanych produktach, ponieważ oprócz akcji i funduszy ETF, XTB oferuje głównie produkty oszczędnościowe, takie jak konto z oprocentowanym saldem lub plany inwestycyjne, podczas gdy eToro oferuje CFD na kryptowaluty i inne produkty handlowe (głównie instrumenty pochodne).

Z drugiej strony jest też kwestia platformy. Podczas gdy platforma xStation 5 firmy XTB jest bardziej profesjonalna i nieco bardziej złożona ze względu na większą liczbę funkcji – choć prosta w użyciu – platforma eToro jest po prostu bardzo intuicyjna, ale z mniejszą liczbą narzędzi dla inwestorów, którzy chcą pójść o krok dalej.

Podsumowując, obaj są dobrymi brokerami. Wszystko zależy jednak od Twojego profilu handlowego. Jeśli wolisz wybrać produkty oszczędnościowe i spokojniejsze inwestycje, ale z możliwością handlu w dowolnym momencie, XTB jest dobrą opcją, ale jeśli szukasz łatwego i nieskomplikowanego handlu, eToro może być dobrą opcją dla początkujących.

Zalety i Wady XTB i eToro

Zalety i wady eToro

✅ Handel społecznościowy (copytrading).
✅ Brak prowizji (akcje i fundusze ETF).
✅ Dostęp do wielu rynków i produktów.

❌ Możliwość handlu tylko w dolarach.
❌ Brak biura obsługi klienta w Polsce.
❌ Wymagany minimalny depozyt.

Zalety i wady XTB

✅ Niskie spready.
✅ Brak prowizji (akcje i fundusze ETF).
✅ Biuro w Polsce.
✅ Do 9 planów inwestycyjnych, z 9 funduszami ETF w każdym.
✅ Możliwość posiadania konta w euro.
Brak minimalnej inwestycji.

❌Opłata za brak aktywności (po roku).

Porównaj eToro i XTB z innymi brokerami

Nadal nie jesteś przekonany? Przeczytaj więcej porównań.

Więcej porównań eToro

 👉🏼eToro czy Interactive Brokers

 👉🏼eToro czy DEGIRO

Więcej porównań XTB

 👉🏼XTB czy Plus500

 👉🏼XTB czy Revolut

 👉🏼XTB czy Interactive Brokers

eToro czy XTB, którego brokera wolisz? 

*Zrzeczenie się odpowiedzialności:

eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i kontrakty CFD

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Niniejszy komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie należy go traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.

Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności w odniesieniu do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji na temat eToro, niezwiązanych z konkretnym podmiotem.