Gdzie i jak inwestować w kryptowaluty?
Istnieją różne sposoby inwestowania w kryptowaluty. Wybór metody jest subiektywny i zależy od tego, z jakich platform i technologii chcesz korzystać. Istnieją różne sposoby inwestowania w kryptowaluty. Wybór metody jest subiektywny i zależy od tego, z jakich platform i technologii chcesz korzystać. Zobaczmy jak i gdzie inwestować w kryptowaluty.
Inwestowanie w kryptowaluty
W ciągu ostatnich kilku lat cyfrowe waluty, takie jak Bitcoin, Ethereum czy altcoiny, zyskały na znaczeniu, oferując nowe możliwości inwestycyjne, które były nieosiągalne na tradycyjnych rynkach. Wzrost ich popularności wynika nie tylko z potencjalnych zysków, ale także z rewolucyjnej technologii blockchain, która stoi za większością kryptowalut.
Zanim jednak zdecydujesz się na inwestowanie w kryptowaluty, warto zrozumieć, czym one są i jak działają. To rynek, który charakteryzuje się dużą zmiennością, a sukces na nim nie jest gwarantowany. Niemniej jednak, z odpowiednią wiedzą i podejściem, inwestowanie w kryptowaluty może być bardzo satysfakcjonującym doświadczeniem.
Jak zacząć inwestować w kryptowaluty?
Inwestowanie w kryptowaluty może na pierwszy rzut oka wydawać się skomplikowane, ale z odpowiednim podejściem, można to zrobić w kilku prostych krokach. Oto przewodnik, który pomoże Ci w pełni przygotować się do pierwszej inwestycji w cyfrowe waluty.
1. Wybór odpowiedniej platformy lub giełdy
Pierwszym krokiem, aby zacząć inwestować w kryptowaluty, jest wybór odpowiedniej giełdy. Wybór platformy jest kluczowy, ponieważ ma wpływ na bezpieczeństwo Twoich funduszy oraz dostępność kryptowalut. Istnieje wiele giełd, które oferują różnorodne opcje. Do najpopularniejszych należą:
- Binance – jedna z największych giełd kryptowalutowych, oferująca szeroki wybór coinów oraz niskie opłaty transakcyjne.
- Coinbase – idealna dla początkujących, łatwa w obsłudze i bezpieczna platforma, która umożliwia zakup kryptowalut za pomocą kart kredytowych i przelewów bankowych.
- Kraken – giełda z solidnym zabezpieczeniem i różnorodnymi opcjami handlu, skierowana również do bardziej zaawansowanych użytkowników.
Warto porównać te platformy pod kątem prowizji, dostępnych kryptowalut, metod wpłat i wypłat, a także poziomu bezpieczeństwa.
2. Rejestracja i weryfikacja tożsamości
Aby rozpocząć handel na wybranej giełdzie, musisz założyć konto. Większość giełd wymaga procesu weryfikacji tożsamości, co jest standardem w branży kryptowalutowej i służy ochronie użytkowników. Zwykle wymaga to przesłania kopii dokumentu tożsamości oraz selfie w celu potwierdzenia Twojej tożsamości.
3. Wpłata i wybór metody zakupu
Po założeniu konta możesz przystąpić do wpłacania środków. Giełdy oferują różne metody depozytu – od tradycyjnych przelewów bankowych, przez płatności kartą kredytową, aż po systemy płatności online, takie jak PayPal. Niektóre giełdy pozwalają na zakup kryptowalut za fiat, a inne umożliwiają wymianę jednej kryptowaluty na inną.
Po wpłaceniu środków możesz przejść do zakupu kryptowalut. Warto zacząć od największych i najbardziej stabilnych walut, takich jak Bitcoin czy Ethereum. W miarę jak nabierzesz doświadczenia, możesz eksperymentować z innymi altcoinami.
4. Wybór portfela kryptowalutowego
Kiedy już zakupisz kryptowaluty, niezbędne jest przechowywanie ich w bezpiecznym portfelu. Kryptowaluty, w przeciwieństwie do tradycyjnych walut, przechowuje się na adresach blockchainowych. Możesz przechowywać swoje kryptowaluty bezpośrednio na giełdzie, ale to nie jest rekomendowane z uwagi na ryzyko ataków hakerskich. Zdecydowanie bezpieczniejszym rozwiązaniem jest przeniesienie funduszy na portfel kryptowalutowy, który może być:
- Portfel hot – Portfel online, który jest łatwy w użyciu i umożliwia szybkie transakcje. Jest to dobre rozwiązanie dla osób, które planują częstsze transakcje, ale wiąże się z większym ryzykiem.
- Portfel cold – Portfel sprzętowy, który przechowuje kryptowaluty offline, oferując wyższy poziom bezpieczeństwa. To najlepszy wybór dla długoterminowych inwestorów.
Po ostatnich wydarzeniach FTX wprowadzono również funkcję proof-of-reserve, próbując uczynić operacje giełd bardziej przejrzystymi w zakresie kryptowalut zdeponowanych przez klientów, jednak w świecie kryptowalut istnieje powiedzenie: “nie Twoje klucze, nie Twoja moneta”.
Jeśli nie jesteś właścicielem swoich kluczy prywatnych, nie jesteś właścicielem swojej kryptowaluty, więc pamiętaj, aby przenieść swoje kryptowaluty do portfeli niebędących depozytariuszami, takich jak portfele sprzętowe Ledger lub Trezor.
Inne sposoby inwestowania w kryptowaluty
- ETP (ETF na kryptowaluty) umożliwiają ekspozycję na kryptowaluty również tym, którzy chcą korzystać z tradycyjnych instrumentów, takich jak pasywne replikowane instrumenty finansowe, których instrumentem bazowym jest kryptowaluta.
- CFD, instrumenty pochodne, które replikują cenę instrumentu bazowego, w naszym przypadku kryptowaluty, do wykorzystania wyłącznie do handlu. Poniżej omówię najczęściej używane platformy.
- Wydobywanie kryptowalut: to proces, w którym górnicy wykorzystują moc obliczeniową (hash), aby przetwarzać transakcje i uzyskiwać nagrody (kryptowaluty) lub, innymi słowy, jest to proces rejestrowania transakcji blockchain, w zamian za nagrodę, dostarczaną w tym samym rodzaju kryptowaluty, która jest wydobywana.
Gdzie kupić kryptowaluty? Najlepsze giełdy i brokerzy
Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z wyborem odpowiedniej platformy. Dobre giełdy i brokerzy zapewniają łatwy dostęp do rynku, konkurencyjne opłaty oraz dodatkowe funkcje, które mogą pomóc w skutecznym zarządzaniu inwestycjami. Oto przegląd najlepszych giełd i brokerów oferujących inwestycje w kryptowaluty, w tym także Bit2Me, który zyskuje popularność w Europie, oferując konkurencyjne opłaty oraz obsługę wielu kryptowalut.
Najlepsze giełdy kryptowalut
| Giełda | Maker fee | Taker fee | Opłata za wpłatę | Opłata za wypłatę | Zniżki | Rabat za transakcje ilościowe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Binance | 0,1000% | 0,1000% | Tak, zależnie od waluty i metody | Tak, zależnie od waluty i metody | 25% zniżki dla posiadaczy BNB | Tak, do 0,0090% / 0,0180% |
| Coinbase | 40bps | 60bps | Darmowe dla ACH, $10 za przelew bankowy | $25 za przelew bankowy | Brak | Tak, do 5bps / 0bps |
| Kraken | 0,25% | 0,40% | Tak, zależnie od waluty i metody | Zależnie od waluty i metody | Brak | Tak, do 0% / 0,1% |
| OKX | 0,080% | 0,100% | Tak | Tak | Do 40% dla posiadaczy OKB | Tak, do -0,005% / 0,015% |
| Bybit | 0,2000% | 0,1500% | Tak | Tak | Brak | Tak, do 0,0150% / 0,0050% |
| Gate.io | 0,09% | 0,09% | Brak | Tak | Tak, Gatechain | Tak, do 0% / 0,02% |
| Bit2Me | 0,25% | 0,30% | Zależy od metody | Zależy od metody | Brak | Brak |
Bit2Me to jeden z liderów na rynku kryptowalutowym w Europie, który oferuje wygodny interfejs, szeroką gamę kryptowalut, w tym Ethereum, Bitcoin i inne altcoiny. Co ważne, Bit2Me jest zgodne z europejskimi regulacjami, zapewniając użytkownikom bezpieczeństwo i transparentność transakcji.
Najlepsi brokerzy kryptowalut
Inwestowanie w kryptowaluty za pomocą kontraktów CFD (Contract for Difference) pozwala na zysk z ruchów cenowych aktywów bez konieczności ich posiadania. Przedstawiamy najlepszych brokerów, którzy oferują dostęp do rynku kryptowalut poprzez kontrakty CFD, zapewniając konkurencyjne opłaty, zaawansowane platformy oraz szeroki wybór dostępnych kryptowalut.
| Broker | Platforma | Oferta kryptowalut | Info |
|---|---|---|---|
 | xStation | +50 | 👉 Więcej |
 | MT4, MT5, cTrader, TradingView, Pepperstone Platforma | 21 | 👉 Więcej |
 | Własna, Tradingview, MT5 | +10 | 👉 Więcej |
 | Trader Workstation, IBKR Mobile, GlobalTrader, API IBKR, ProRealTime | 4 | 👉 Więcej |
 | Webtrader, AvaOptions, MT4 i MT5 | 20 | 👉 Więcej |
W jakie kryptowaluty zainwestować?
Decyzja o wyborze kryptowaluty do inwestycji jest kluczowa dla osiągnięcia sukcesu na rynku. Choć dostępnych jest setki cyfrowych walut, nie wszystkie mają taki sam potencjał wzrostu. Warto zacząć od najbardziej znanych i stabilnych opcji. Oto przegląd popularnych kryptowalut, które warto rozważyć. Polecam również nasz artykuł kryptowaluty, w które warto inwestować.
- Bitcoin (BTC)
Bitcoin to pionier w świecie kryptowalut i najważniejsza z nich. Uznawany za “cyfrowe złoto”, Bitcoin cieszy się zaufaniem inwestorów na całym świecie, a jego stabilność czyni go atrakcyjną opcją przechowywania wartości. - Ethereum (ETH)
Ethereum, druga pod względem kapitalizacji rynkowej kryptowaluta, wyróżnia się technologią blockchain umożliwiającą tworzenie smart kontraktów i decentralizowanych aplikacji. To fundament wielu innowacyjnych projektów, zwłaszcza w DeFi i NFT. - Binance Coin (BNB)
Stworzony przez giełdę Binance, BNB początkowo służył do opłat na platformie, ale zyskał na znaczeniu. Jego wartość rośnie wraz z rozwojem ekosystemu Binance. - Solana (SOL)
Solana oferuje szybkie transakcje i niskie koszty, co sprawia, że jest popularna wśród programistów. Jej innowacyjne rozwiązania, takie jak Proof of History (PoH), czynią ją interesującą opcją z dużym potencjałem wzrostu. - Polkadot (DOT)
Polkadot umożliwia interoperacyjność między różnymi blockchainami, co sprawia że jest jednym z najbardziej innowacyjnych projektów. DOT to token, który zapewnia bezpieczeństwo sieci i głosowanie nad jej przyszłością. - Dogecoin (DOGE)
Początkowo stworzony jako żart, Dogecoin zyskał popularność dzięki mediom społecznościowym i wsparciu Elona Muska. Choć jest to bardziej spekulacyjna kryptowaluta, może być interesującą opcją dla inwestorów szukających większej zmienności.
Spójrzmy jednak na wykres BlockchainCenter, który wyraźnie pokazuje, że obecnie znajdujemy się w sezonie Bitcoina.
👉 Czytaj także: Kryptowaluty, w które warto zainwestować.
Czy warto inwestować w kryptowaluty?
Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z bardzo dużym ryzykiem.
Podstawą każdej inwestycji jest stosunek ryzyka do zysku, im więcej potencjalnych zwrotów może wygenerować dane aktywo, tym bardziej jest ono ryzykowne, a więc i bardziej zmienne.
Kryptowaluty należą do kategorii bardziej ryzykownych aktywów.
Bitcoin ma jednak swoją własną historię, ponieważ jeśli pominąć krótkoterminowe, a więc jednoroczne zwroty (np. -58% w 2014 r., -73% w 2018 r. i -65% w 2022 r.), to od 2011 do 2022 r. wygenerował średnioroczny wynik na poziomie +151%.
BTC był przez 9 lat najlepszym aktywem w historii, co widać na poniższym obrazku.
Najlepszym podejściem jest zastosowanie odpowiedniej dywersyfikacji portfela poprzez przeznaczenie jego niewielkiego procentu na kryptowaluty, który zmienia się w zależności od apetytu na ryzyko.
Zalety i wady inwestowania w kryptowaluty
Zalety inwestowania w kryptowaluty:
- Decentralizacja: Brak pośredników w transakcjach, co oznacza większą niezależność.
- Przejrzystość: Wszystkie transakcje są zapisane na blockchainie, co zapewnia pełną weryfikowalność.
- Zabezpieczenia: Jesteś właścicielem swoich aktywów.
- Prywatność: Możliwość zapewnienia anonimowości.
- Szybkość: Szybkie transfery, zależne od wybranego blockchaina.
- Przenośność: Łatwy transport aktywów, zależnie od portfela.
- Wymienialność: Prosta wymiana kryptowalut.
- Ekonomiczne: Niskie opłaty transakcyjne, zależne od blockchaina.
- Autentyczność: Kryptowaluty są unikalne i niepodrabialne dzięki blockchainowi.
Wady inwestowania w kryptowaluty:
- Bezpieczeństwo: Odpowiedzialność za zabezpieczenie swoich aktywów, np. przez stosowanie portfeli.
- Ryzyko oszustw: Należy analizować projekty, aby uniknąć strat związanych z nieuczciwymi przedsięwzięciami.
- Opodatkowanie: Zrozumienie zasad opodatkowania kryptowalut jest kluczowe przy inwestowaniu.
Często zadawane pytania
Najlepszym sposobem na inwestowanie w kryptowaluty jest okresowe kupowanie takiej samej ilości danej kryptowaluty, na przykład Bitcoina za 1000 zł/miesiąc. Następnie należy przenieść je do portfela, aby zoptymalizować bezpieczeństwo. Jest to najprostszy i najmniej ryzykowny sposób podejścia do świata kryptowalut.
– Zmienność: są to bardzo ryzykowne aktywa, ponieważ ich cena ciągle się zmienia.
– Częste błędy wynikające z braku wiedzy: transakcje są nieodwracalne, więc nie ma możliwości cofnięcia lub poproszenia o pomoc po wysłaniu środków lub zgubienia kluczy prywatnych, które gwarantują Ci dostęp do Twoich środków,
– Brak regulacji: w Polsce nie zostały jeszcze uregulowane w przeciwieństwie do innych produktów finansowych takich jak akcje, obligacje,
– Oszustwa: niestety świat cyfrowy stworzył wiele możliwości dla tych, którzy chcą oszukać ludzi, więc trzeba być bardzo ostrożnym i absolutnie nie wierzyć w szybkie i łatwe zyski ani nie dać się nabrać na oszustwa komputerowe takie jak phishing.
– Coinmarketcap i Coingecko, do monitorowania cen kryptowalut;
– Defillama i Defipulse, aby monitorować zdecentralizowane finanse (DeFi), więc wszystkie platformy pożyczkowe, staking, farming;
Inwestować można wybierając giełdę lub brokera. Z pierwszym handlujesz kryptowalutami i walutami fiat. W przypadku drugiego, oprócz handlu kryptowalutami (np. za pomocą CFD na kryptowaluty) można handlować również innymi aktywami.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej.
69% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
