Platformy inwestycyjne dla początkujących
Inwestycje są coraz bardziej istotnym tematem dla społeczeństwa, a jeśli czytasz ten artykuł, prawdopodobnie jesteś początkującym inwestorem, poszukującym informacji o brokerach. Oto najlepsze platformy inwestycyjne dla początkujących.
Jakiego brokera wybrać?
Przede wszystkim należy wiedzieć, co to jest broker i jakie wymagania trzeba spełnić, aby móc u niego inwestować. Oto 5 kroków, jak wybrać brokera, z którego usług warto skorzystać (informacje te można znaleźć stronie internetowej brokera):
🏛️Najwyższy poziom regulacji: W przypadku Polski najważniejszymi organami regulacyjnymi są KNF oraz zagraniczne CySec, CONSOB, FCA, BAFIN itp.
💼Niskie prowizje.
📱Proste aplikacje i wersja internetowa: dostępne dla wszystkich systemów operacyjnych.
💳Szybkie metody wpłat i wypłat: takie jak Sofort, Paypal czy lokalne konta bankowe.
⚡Szybka obsługa klienta w języku lokalnym: w przypadku pytań idealnym rozwiązaniem jest bezpłatna pomoc za pośrednictwem czatu, poczty elektronicznej lub telefonu w języku użytkownika.
👉 Najlepsi brokerzy w Polsce – porównanie ofert
Najlepsze platformy inwestycyjne dla początkujących
Oto wybór brokerów, z którymi możesz inwestować, jeśli jesteś początkującym inwestorem:
| Broker | Info |
|---|---|
 | Zobacz więcej→ |
 | Zobacz więcej*→ |
 | Zobacz więcej→ |
 | Zobacz więcej**→ |
 | Zobacz więcej→ |
 | Zobacz więcej→ |
 | Zobacz więcej→ |
*Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Więcej informacji można znaleźć na stronie etoro.com/trading/fees. ** Aby otrzymać darmowy ułamkowy udział o wartości do 100 EUR/GBP, możesz otworzyć konto w Trading 212 za pośrednictwem tego linku. Obowiązują warunki.
Jaki broker na początek?
XTB
Kupno papierów wartościowych emitowanych przez spółkę to klasyczny sposób na zostanie akcjonariuszem. Za pośrednictwem XTB dostępnych jest aż 330 akcji polskich spółek giełdowych. Broker posiada również szeroki wachlarz akcji spółek amerykańskich oraz z różnych rynków europejskich.
Platforma oferuje również swoim klientom mechanizmy dźwigni finansowej. Mamy możliwość zastosowania dźwigni na poziomie 1:30 i 1:200 dla klienta profesjonalnego.
Dzięki XTB można inwestować w 417 ETF-ów (w tym 138 CFD z maksymalną dźwignią 1:5). Z tego rozwiązania najbardziej skorzystają osoby, które lubią inwestować w produkty finansowe tego typu. Warto zaznaczyć, że spready XTB są poniżej średniej.
Jeszcze do niedawna XTB oferowało MetaTrader 4 wraz z własną platformą transakcyjną xStation. Obecnie dostępna jest tylko platforma xStation, znana z innowacyjnych funkcji i doskonałej szaty graficznej. Jest to jedno z najbardziej zaawansowanych narzędzi opracowanych przez XTB.
👍Zalety XTB
✅ Niskie prowizje i łatwa w obsłudze aplikacja
✅ Zerowe prowizje na akcjach i ETF
✅ Platforma xStation
✅ Szkolenia i webinaria
👎Wady XTB
❌Nieco wyższe opłaty za wymianę walut
❌Mniejszy katalog ETF
❌Liczba kryptowalut wciąż niewielka
Zobacz naszą recenzję XTB.
eToro
Platforma eToro jest prosta i nieskomplikowana, co stanowi jej główną zaletę. Łatwe wprowadzanie zleceń, proste informacje o prowizjach i cenach oraz tętniąca życiem sieć społecznościowa pomogą Ci być na bieżąco z transakcjami. CopyTrading jest pomocnym narzędziem dla początkujących, z kolei Popular Investor jest pomocny dla profesjonalistów.
Dostępny jest szeroki zakres instrumentów, w tym Forex, metale szlachetne, indeksy, akcje i ETF-y. Możesz wybierać spośród ponad 1000 różnych instrumentów.
Unikalne funkcje CopyTradera spodobają się traderom na wszystkich poziomach. Handel z dynamicznym i aktualnym portfelem jest zaletą dla nowych traderów, podczas gdy doświadczeni traderzy mogą zarabiać prowizje, dzieląc się swoją wiedzą.
👍Zalety eToro
✅Bardzo łatwa w użyciu aplikacja
✅Tysiące inwestorów dzielących się swoimi transakcjami do naśladowania i nauki
✅Akcje i copypotfolios na tej samej platformie
👎Wady eToro
❌Konto tylko w dolarach
❌Różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży (spread) jest bardzo duża w przypadku aktywów niepłynnych.
❌Rynki małych firm europejskich nie są dostępne
Zobacz naszą recenzję eToro.
DEGIRO
Grupa byłych kolegów założyło DEGIRO, aby zaoferować klientom indywidualnym taki sam dostęp do rynku jak klientom instytucjonalnym, ale po niższej cenie.
Jedną z najbardziej cenionych cech DEGIRO jest szeroki zakres rynków i produktów. DEGIRO oferuje prostą platformę i tani handel, z wieloma dostępnymi rynkami. Handlowcy online na wszystkich poziomach mogą korzystać z szerokiego wyboru akcji i ETF-ów DEGIRO.
Zamiast kupować kryptowaluty bezpośrednio w DEGIRO, możesz inwestować w nie za pośrednictwem ETFów (exchange-traded funds) i ETNów (exchange-traded notes). Należy zaznaczyć, że ETFy śledzą indeksy związane z blockchainem, ale nie śledzą bezpośrednio kryptowalut.
👍Zalety DEGIRO
✅Dostępne są prawie wszystkie rynki światowe z niskimi prowizjami
✅Bardzo prosta platforma
✅Katalog dostępnych funduszy ETF, opcji na akcje i kontraktów terminowych
👎Wady DEGIRO
❌Wzrost opłat za wymianę walut
❌Bardzo duży wolumen klientów, dlatego w okresach niestabilności mogą wystąpić opóźnienia w obsłudze klienta.
Zobacz naszą recenzję DEGIRO.
Trading 212
Trading 212 jest platformą inwestycyjną, która powstała z myślą o dostarczeniu klientom indywidualnym narzędzi do inwestowania na rynkach finansowych na równi z instytucjami, ale przy niższych kosztach.
Platforma oferuje szeroki zakres produktów inwestycyjnych, umożliwiając inwestowanie w akcje, ETF na różnych rynkach. Broker oferuje ponad 9 000 akcji, ETF. Jest to atrakcyjne dla traderów online na wszystkich poziomach doświadczenia, dając im dostęp do globalnych rynków bez wysokich prowizji.
Trading 212 oferuje możliwość tworzenia planów inwestycyjnych, pozwalając inwestorom na skonstruowanie własnego portfela. Możesz dostosować wagę poszczególnych aktywów (takich jak akcje lub fundusze ETF) lub wybrać gotowy portfel, który pasuje do Twojego profilu ryzyka (konserwatywny, umiarkowany lub agresywny).
👍Zalety Trading 212
✅ Niskie koszty transakcyjne
✅ Szeroki wybór instrumentów inwestycyjnych, w tym akcji, ETF-ów na różnych rynkach.
✅ Prosta i intuicyjna platforma inwestycyjna.
👎Wady Trading 212
❌ Spready są wysokie
❌ Brak telefonu kontaktowego
Saxo Bank
Saxo Bank jest doskonałym wyborem dla początkujących inwestorów z kilku powodów. Przede wszystkim, oferuje intuicyjną i nowoczesną platformę inwestycyjną, SaxoInvestor, która jest przyjazna dla użytkownika i dostępna na komputerze, telefonie oraz laptopie. Platforma ta zapewnia łatwy dostęp do akcji, funduszy inwestycyjnych, ETF-ów, obligacji oraz zarządzanych portfeli, co pozwala na zróżnicowanie inwestycji już na samym początku.
SaxoInvestor dostarcza wiele narzędzi, które pomagają w znalezieniu kolejnych inwestycji, takich jak przegląd aktualnych trendów rynkowych, wyselekcjonowane koszyki akcji i profesjonalne oceny analityków Morningstar.
Monitorowanie inwestycji jest proste dzięki szczegółowym informacjom o portfelu, które obejmują podsumowanie ekspozycji na różne klasy aktywów, sektory, kraje i waluty, zaawansowane statystyki stóp zwrotu oraz historyczne transakcje i inwestycje.
👍Zalety Saxo Bank
✅ Intuicyjna platforma inwestycyjna SaxoInvestor
✅ Bogata oferta edukacyjna
✅ Bank inwestycyjny z duńską licencją bankową
👎Wady Saxo Bank
❌ Skomplikowana struktura opłat
Pepperstone
Pepperstone to doskonały broker dla początkujących inwestorów, oferujący szeroki zakres instrumentów finansowych, w tym Forex, indeksy, akcje, towary i kryptowaluty CFD. Założony w 2010 roku, broker ten posiada siedem regulacyjnych organów nadzoru, w tym prestiżowe FCA, BaFin i ASIC, co jest solidną gwarancję bezpieczeństwa dla klientów.
Prostota podejścia Pepperstone do rynków pozwala skoncentrować się na handlu. Dostęp do różnych kont, takich jak Standard i Razor, umożliwia inwestorom wybór odpowiedniego rozwiązania zależnie od poziomu doświadczenia. Konto Standard z już wliczonymi prowizjami w spreadzie jest idealne dla tych, którzy preferują prostsze doświadczenie, podczas gdy Konto Razor, z zerowymi spreadami i prowizją, jest dedykowane bardziej doświadczonym traderom.
👍Zalety Pepperstone
✅Wysoce regulowany broker
✅Solidny wybór instrumentów finansowych
✅Konkurencyjne spready i niskie opłaty
✅Dostęp do różnych platform handlowych
👎Wady Pepperstone
❌Konta demo MT4 i MT5 wygasają po 60 dniach
❌Ograniczona oferta edukacyjna.
Zobacz także: Pepperstone Opinie
Freedom24
Freedom24 to solidny wybór dla początkujących inwestorów. Założony w 2008 roku przez Timura Turłowa, broker jest częścią grupy Freedom Holding Corp – globalnej spółki notowanej na amerykańskiej giełdzie Nasdaq.
Freedom24 działa pod nadzorem CySEC, a środki przechowywane na kontach klientów są objęte cypryjskim funduszem kompensacyjnym do wysokości 20 000 €. Platforma oferuje szeroki zakres produktów, w tym akcje, ETF-y, opcje, kontrakty futures, obligacje.
Dodatkowym atutem jest niska wpłata początkowa – już od 1 euro.
👍Zalety Freedom24
✅Różnorodność aktywów i dostęp do różnych rynków.
✅Bezpieczna firma regulowana przez różne instytucje.
✅Prosta i szybka rejestracja online
👎Wady Freedom24
❌Nieintuicyjna platforma.
❌Wysokie koszty wypłaty, aż 7 euro.
- Przeczytaj również: Freedom24 Opinie
Jak założyć konto na platformie inwestycyjnej dla początkujących?
Założenie konta na platformie inwestycyjnej jest procesem szybkim i intuicyjnym, który zazwyczaj zajmuje około 15 minut. Wystarczy, że masz pod ręką kilka podstawowych dokumentów i informacji. Oto szczegółowe kroki, które należy wykonać:
- Dowód osobisty – Przygotuj jego skan lub zdjęcie obu stron, ponieważ będzie wymagany do potwierdzenia Twojej tożsamości.
- Kwestionariusz inwestycyjny – Większość brokerów poprosi Cię o wypełnienie krótkiego formularza dotyczącego znajomości zagadnień finansowych oraz przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML).
- Adres e-mail i numer telefonu – Będą one potrzebne do rejestracji i weryfikacji Twojego konta.
- Dokument potwierdzający rezydencję podatkową – Może to być rachunek za media, potwierdzenie przelewu lub dokument bankowy z widocznym adresem.
Po spełnieniu tych wymagań i zaakceptowaniu regulaminu platformy, Twoje konto zostanie szybko aktywowane, co umożliwi Ci rozpoczęcie inwestowania.
Najtańsze platformy inwestycyjne dla początkujących
Koszty związane z inwestowaniem mogą się znacznie różnić w zależności od kilku czynników, takich jak rynek, na którym zamierzasz inwestować, liczba planowanych transakcji oraz to, czy posiadasz rachunek walutowy. Oto kilka kluczowych wskazówek, które pomogą Ci znaleźć platformę odpowiednią do Twoich potrzeb:
- Jeśli planujesz inwestować na rynkach zagranicznych, posiadanie rachunku dolarowego pozwoli uniknąć kosztów przewalutowania.
- Dla osób, które dopiero zaczynają swoją przygodę z inwestowaniem, warto rozważyć platformy oferujące zerowe prowizje za handel akcjami i ETF-ami.
- Ważne jest także zwrócenie uwagi na dodatkowe opłaty, takie jak koszty wypłat środków czy przechowywania akcji.
Polecam zapoznać się z artykułem porównującym opłaty u najlepszych brokerów: Jacy są najlepsi brokerzy z zerową prowizją?
Brokerzy dla początkujących: Często zadawane pytania
eToro ma około 20 milionów użytkowników na całym świecie, a jedną z jego najpopularniejszych funkcji jest możliwość handlu społecznościowego i kopiowania transakcji, systemu, który pozwala kopiować inwestycje i portfele innych inwestorów.
Broker to firma, która zarządza i przeprowadza obrót produktami finansowymi w imieniu inwestorów indywidualnych, którzy inaczej nie byliby w stanie ich kupić na rynku. Każdy broker oferuje inne produkty i prowizje.
Sprawdzenie, czy dany broker nie jest oszustem, jest kluczowym krokiem przed podjęciem decyzji o inwestowaniu swoich pieniędzy. Oto kilka ważnych kroków, które możesz podjąć, aby zweryfikować rzetelność brokera:
Regulacje i licencje: Upewnij się, że broker jest regulowany przez odpowiednie organy nadzoru finansowego. Sprawdź, czy broker jest autoryzowany w Polsce przez KNF.
Historia i reputacja: Przeanalizuj historię brokera i sprawdź, jak długo jest na rynku. Wyszukaj opinie innych inwestorów o brokerze, aby dowiedzieć się, jakie są ich doświadczenia z daną firmą.
Warunki handlowe: Sprawdź warunki handlowe oferowane przez brokera, takie jak spready, prowizje, dźwignia finansowa itp. Upewnij się, że warunki są uczciwe i konkurencyjne.
Transakcje i wypłaty: Skoncentruj się na polityce transakcji i wypłat brokerów. Upewnij się, że proces wypłat jest łatwy i przejrzysty, a broker nie ma zbyt wielu ograniczeń i warunków, które utrudniają wypłacanie środków.
Kontakt i wsparcie klienta: Sprawdź, czy broker oferuje różne metody kontaktu i czy ich zespół obsługi klienta jest dostępny w razie potrzeby.
Reputacja w branży: Zbadaj opinie o brokerze na forach dyskusyjnych, w mediach społecznościowych oraz w innych wiarygodnych źródłach, aby dowiedzieć się, jak jest postrzegany w branży.
Na początek, dla mniej doświadczonych inwestorów polecamy eToro, ze względu na prostą i intuicyjną platformę oraz możliwość kopiowania inwestycji bardziej doświadczonych traderów. Dla średnio-zaawansowanych traderów, XTB i Interactive Brokers (IBKR) oferują zaawansowane narzędzia i dostęp do różnorodnych rynków. Natomiast Freedom24 czy Pepperstone są również solidnymi opcjami ze zróżnicowanymi produktami finansowymi.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej.
69% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.