Najlepsze technologiczne ETF
Sektor technologiczny był w ostatnich latach jednym z najszybciej rosnących i najbardziej dochodowych. Ale nie ma co ukrywać – to też sektor wyjątkowo zmienny. Często pojawiają się wobec niego ogromne oczekiwania, które nie zawsze są później spełniane. W tym artykule technologiczne ETF, które pozwalają zainwestować w ten sektor przy stosunkowo niskich kosztach. To dobra opcja dla tych, którzy chcą mieć ekspozycję na spółki technologiczne, ale niekoniecznie wybierać je samodzielnie. Zobaczymy, co mają w portfelach i czym się wyróżniają.
Poza tym wyjaśnię, czym tak naprawdę jest sektor technologiczny, jakie branże się na niego składają i jak go sensownie analizować.
Z czego składa się sektor technologiczny?
Technologia, a konkretniej sektor technologii informacyjnej, dzieli się na trzy główne grupy:
- oprogramowanie i usługi,
- sprzęt i wyposażenie,
- półprzewodniki.
Każda z tych grup ma oczywiście swoje branże i podbranże, co dobrze pokazuje poniższy schemat.
Jak klasyfikuje się firmy technologiczne?
W analizie sektora technologicznego najczęściej stosuje się klasyfikację GICS (Global Industry Classification Standard), opracowaną przez MSCI i S&P. To właśnie ten podział najczęściej znajdziesz w funduszach ETF.
W ostatnich latach sektor technologiczny rozwijał się dosyć równomiernie – większość podbranż utrzymuje podobne udziały w rynku. Wyjątkiem są firmy z obszaru internetu i usług IT, które bardzo mocno urosły na fali boomu technologicznego.
Zmiany w klasyfikacji – co się zmieniło?
W 2018 roku doszło do ważnej zmiany – część znanych firm, takich jak Meta czy Alphabet, została przeniesiona do nowo utworzonego sektora usług komunikacyjnych (wcześniej: telekomunikacyjny). Z kolei eBay trafił do sektora dóbr luksusowych. To wszystko sprawiło, że klasyczny sektor technologiczny nieco się „odchudził”, ale nadal pozostaje jednym z kluczowych motorów napędowych giełdy.
Jak analizować ETF-y z sektora technologicznego?
Jednym z najczęstszych błędów popełnianych przy analizie ETF-ów technologicznych jest tzw. „efekt młotka” – kiedy ktoś ma jedno narzędzie i używa go do wszystkiego, jakby wszystko było gwoździem. A przecież nie każda spółka technologiczna działa tak samo, nie każda jest na tym samym etapie rozwoju i nie każdą warto oceniać w identyczny sposób.
Tak jak przy analizie pojedynczych spółek staramy się znaleźć tę jedną kluczową miarę, która najlepiej oddaje nastroje rynku, tak samo powinniśmy podejść do ETF-ów.
W przypadku ETF-ów technologicznych najlepiej sprawdza się wskaźnik P/S (price to sales) – zwłaszcza w połączeniu z analizą marży brutto albo innej marży, która dobrze oddaje specyfikę danej branży (np. software, hardware, półprzewodniki).
To nie znaczy, że zyski netto czy wolne przepływy pieniężne (FCF) są nieistotne – po prostu trzeba wiedzieć, kiedy mają znaczenie. Kluczowe jest zrozumienie, na jakim etapie życia znajduje się dana spółka z portfela ETF-u i które wskaźniki w danym momencie najlepiej opisują jej sytuację.
Przykład?
Nowe, rosnące firmy mogą mieć jeszcze ujemne zyski netto, bo są przed punktem rentowności. Ale jeśli rosną dynamicznie i mają solidną marżę brutto, to jest spora szansa, że w końcu wejdą na plus. Taki ETF może wyglądać „słabo” pod względem zysków, ale ma w sobie dużo potencjału.
Z kolei jeśli fundusz trzyma spółki, które mają i niską marżę, i marną sprzedaż, to nawet przy pozytywnym cash flow możemy mieć powody do niepokoju.
Dlatego tak ważne jest, żeby zajrzeć do środka ETF-u – sprawdzić, co faktycznie ma w portfelu, i ocenić, czy to się zgadza z naszą strategią inwestycyjną i oczekiwaniami.
Z tego względu proponuję podzielić ETF-y technologiczne na dwie grupy:
- ETF-y globalne i regionalne – dają szeroką ekspozycję na sektor, np. na poziomie całego świata albo wybranego kraju.
- ETF-y tematyczne, branżowe i niszowe – bardziej wyspecjalizowane, skupiają się np. na sztucznej inteligencji, półprzewodnikach, chmurze czy cyberbezpieczeństwie.
Zalety inwestowania w ETF-y technologiczne
✅ Wysoki potencjał wzrostu
✅ Możliwość inwestowania na wczesnym etapie rozwoju trendu
✅ Dostęp do dojrzałych, dobrze zarabiających firm
✅ Ekspozycja na firmy z przewagą rynkową (monopole, oligopole)
Wady:
❌ Duża zmienność
❌ Mocna konkurencja w branży
❌ Spółki w fazie wzrostu często jeszcze nie generują zysków
Najlepsze technologiczne ETF: Globalne i regionalne
Poniżej znajdziesz zestawienie funduszy ETF, które w ostatnich 3 latach osiągnęły najlepsze wyniki w sektorze technologicznym. Pamiętaj jednak – dobre wyniki w przeszłości nie oznaczają, że historia się powtórzy. Dlatego wcześniej wspomniałam, jak podejść do analizy takich ETF-ów, żeby nie kierować się wyłącznie wykresami.
🏆 Technologiczne ETF z najlepszymi wynikami 3-letnimi
Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc
• TER: 0,35%
• Zwrot 3Y: 107,54%
• ISIN: LU1900066033
• Ticker: SEMG
Invesco US Technology Sector UCITS ETF
• TER: 0,14%
• Zwrot 3Y: 86,80%
• ISIN: IE00B3VSSL01
• Ticker: XLKQ
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
• TER: 0,15%
• Zwrot 3Y: 80,25%
• ISIN: IE00B3WJKG14
• Ticker: IITU
Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
• TER: 0,12%
• Zwrot 3Y: 74,08%
• ISIN: IE00BGQYRS42
• Ticker: XSTC
Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
• TER: 0,25%
• Zwrot 3Y: 66,60%
• ISIN: IE00BM67HT60
• Ticker: XXTW
A skoro już mówimy o technologii – jeśli interesują Cię też ETF-y związane z robotyką, to poniżej znajdziesz link do artykułu, w którym przyglądam się najciekawszym funduszom z tego segmentu.
👉 Najlepsze ETF na robotykę i AI
I na koniec – jeśli szukasz brokera, przez którego można wygodnie kupować ETF-y z sektora technologicznego, to polecam Freedom24. Platforma oferuje dostęp do szerokiego wyboru funduszy notowanych w USA i Europie, a także przejrzyste warunki inwestycyjne.
👉 Może Cię również zainteresować Ranking ETF
Najlepsze fundusze ETF do inwestowania w technologię: globalne, regionalne i tematyczne
Sektor technologiczny to jeden zsilników napędowych giełd w ostatnich latach. Poniżej znajdziesz zestawienie ETF-ów, które w ciągu ostatnich 3 lat osiągnęły najlepsze wyniki – zarówno tych o charakterze szerokosektorowym (globalnym i amerykańskim), jak i funduszy bardziej tematycznych (np. AI, chmura, cyberbezpieczeństwo).
Jakie indeksy śledzą te fundusze?
Choć wszystkie ETF-y z tego zestawienia koncentrują się na sektorze technologicznym, to każdy z nich opiera się na innym indeksie – a to oznacza różne składy portfela. Warto zwrócić uwagę na to, co dokładnie śledzi dany ETF, zanim trafi do portfela:
- S&P 500 Information Technology Sector
- US Technology Sector
- MSCI USA Information Technology
- MSCI World Information Technology
- MSCI ACWI Semiconductors & Semiconductor Equipment ESG Filtered
Najlepsze fundusze sektorowe (3-letnie zwroty)
| Fundusz | Zwrot (3Y) | TER | ISIN | Ticker |
|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI Semiconductors ESG | 107,54% | 0,35% | LU1900066033 | SEMG |
| Invesco US Technology Sector | 86,80% | 0,14% | IE00B3VSSL01 | XLKQ |
| iShares S&P 500 Info Tech | 80,25% | 0,15% | IE00B3WJKG14 | IITU |
| Xtrackers MSCI USA Info Tech | 74,08% | 0,12% | IE00BGQYRS42 | XSTC |
| Xtrackers MSCI World Info Tech | 66,60% | 0,25% | IE00BM67HT60 | XXTW |
Tematyczne ETF – AI, chmura, gaming, cyberbezpieczeństwo
| Fundusz | Zwrot (3Y) | TER | ISIN | Ticker |
|---|---|---|---|---|
| Xtrackers AI & Big Data | 65,12% | 0,35% | IE00BGV5VN51 | XAIX |
| VanEck Gaming & eSports | 53,57% | 0,55% | IE00BYWQWR46 | ESGB |
| First Trust Cybersecurity | 49,39% | 0,60% | IE00BF16M727 | FCBR |
| First Trust Cloud Computing | 43,70% | 0,60% | IE00BFD2H405 | FSKY |
| L&G Artificial Intelligence | 41,90% | 0,49% | IE00BK5BCD43 | AIAG |
Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF
Ten fundusz śledzi MSCI ACWI Semiconductors & Semiconductor Equipment ESG Filtered Index, obejmujący spółki z 23 rynków rozwiniętych i 24 wschodzących. To ciekawa opcja, jeśli chcesz zagrać konkretnie pod półprzewodniki, z jednoczesnym uwzględnieniem kryteriów ESG.
Oto główne spółki:
Oto wagi według kraju :
A oto historyczny zwrot :
Kluczowe informacje:
- Metoda replikacji: fizyczna
- Waluta bazowa: EUR
- Zabezpieczenie walutowe: brak
- Dystrybucja dywidendy: akumulacja
- Siedziba: Luksemburg
📊 Szczegółowe dane o składzie, krajach i historycznych zwrotach znajdziesz bezpośrednio w serwisie Freedom24:
A może fundusze inwestycyjne?
Dla osób, które preferują inwestowanie przez klasyczne fundusze inwestycyjne, ciekawą opcją może być Saxo Bank. Platforma oferuje ponad 10 000 funduszy dostępnych w pełni online – a jeśli nie wiesz, który wybrać, możesz skorzystać z doradztwa.
Gdzie kupić ETF-y technologiczne?
Większość z opisanych ETF-ów znajdziesz m.in. na platformie Freedom24, która oferuje ponad 1500 funduszy ETF i umożliwia inwestowanie zarówno z poziomu komputera, jak i smartfona.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o Freedom24, przeczytaj szczegółową analizę, którą poświęciliśmy tej platformie w Rankia:
👉Freedom24 opinie Polska [2025]: Bezpieczeństwo, prowizje, platforma i recenzja👈
Z drugiej strony, pamiętaj, że jeśli wolisz inwestować w fundusze inwestycyjne związane z technologią, możesz to zrobić za pośrednictwem Saxo Bank.
Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C (XAIX)
Ten ETF śledzi indeks Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data, który grupuje spółki z całego świata działające w obszarze sztucznej inteligencji, analityki danych i cyberbezpieczeństwa. Dodatkowo stosowane są filtry ESG, więc spółki muszą spełniać określone kryteria odpowiedzialności środowiskowej, społecznej i ładu korporacyjnego.
Oto jego główne stanowiska:
A oto wagi według kraju:
Podział sektorowy portfela:
I jego historyczne osiągi:
Kluczowe parametry ETF-a:
- Metoda replikacji: fizyczna (pełna replikacja)
- Waluta bazowa: USD
- Hedging walutowy: brak
- Siedziba: Irlandia
- Polityka dywidendowa: akumulacja (czyli dywidendy są reinwestowane)
Technologiczne ETF-y to nie są instrumenty do trzymania na zawsze w portfelu. Wymagają taktycznego podejścia. Dlaczego?
Po pierwsze — moment wejścia i wyjścia ma ogromne znaczenie. Rynek technologiczny jest zmienny, a wejście w złym momencie może oznaczać długie czekanie na odbicie.
Po drugie — zmienność jest znacznie wyższa niż w przypadku szerokiego rynku, np. S&P 500. A im dłużej trzeba odrabiać straty, tym niższe realne stopy zwrotu w długim terminie.
Wystarczy przypomnieć, że po pęknięciu bańki internetowej w 2000 r. sektor technologiczny radził sobie gorzej od S&P500 przez ponad dekadę.
Dlatego jeśli ktoś chce grać na krótką lub średnią metę, wykorzystując sprzyjające momenty w sektorach takich jak AI, półprzewodniki czy cyberbezpieczeństwo, tego typu fundusze mają sens. Przykładowo XAIX czy XLKQ osiągnęły bardzo dobre wyniki w ostatnich latach — ale ich wysoka koncentracja na kilku spółkach sprawia, że są one bardziej podatne na korekty.
To ETF-y dla tych, którzy aktywnie zarządzają portfelem i mają wysoką tolerancję ryzyka. Zdecydowanie nie dla tych, którzy szukają spokojnego, pasywnego podejścia.
Na koniec — unikałabym funduszy z dużym udziałem firm kapitałochłonnych (np. z branży robotyki), a większą wagę przykładała do tych skoncentrowanych na mniej kapitałochłonnych, a bardziej skalowalnych sektorach, jak cyberbezpieczeństwo.
Ryzyko inwestowania w sektor technologiczny
Technologia to sektor o ogromnym potencjale… ale też sporym ryzyku. Największym zagrożeniem jest wysoka zmienność, która często prowadzi do tworzenia się baniek spekulacyjnych w wybranych segmentach (np. AI, blockchain, EV).
Poniższy wykres pokazuje rozkład rocznych zwrotów z sektora technologicznego. Widać wyraźnie, że wiele wyników plasuje się po stronie strat. To efekt gwałtownych korekt, które mogą zaskoczyć nawet doświadczonych inwestorów.
Co ciekawe, choć indeks Nasdaq (zdominowany przez spółki technologiczne) bywa bardzo dochodowy, to jego wskaźnik Sharpe’a (czyli stosunek zysku do ryzyka) wypada gorzej niż w przypadku S&P 500. Mówiąc prościej — ryzyko jest wyższe niż zwrot, jeśli nie wejdziemy na rynek w dobrym momencie.
Najlepszy ETF technologiczny? To zależy…
To pytanie, na które nie ma jednej odpowiedzi. Zależy, co rozumiemy pod “najlepszy”:
- Najlepszy zwrot za ostatnie 3 lata?
- Najniższe wskaźniki wyceny (P/E, P/S)?
- ETF z rosnącymi dywidendami?
- A może ETF skoncentrowany na konkretnym podsektorze, np. półprzewodnikach?
Wybór najlepszego funduszu technologicznego zależy od Twoich priorytetów inwestycyjnych i horyzontu czasowego. Dobrze jest też pamiętać, że technologia to nie jeden worek — to cały zestaw branż.
Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje
