Saxo Bank czy XTB: Porównanie brokerów

Brokerzy to podmioty pośredniczące w transakcjach finansowych na rynku, działające na rzecz swoich klientów. W praktyce przekazują zlecenia na rynek w zamian za określone opłaty. Chociaż istnieje wiele rodzajów domów maklerskich, ich podstawową funkcją jest wspieranie inwestorów w realizacji transakcji. W tym artykule przyjrzymy się bliżej dwóm brokerom: Saxo Bank oraz XTB.

---

Jak działa Saxo Bank?

Saxo Bank, duński bank inwestycyjny założony w 1992 r., oferuje handel online i usługi inwestycyjne. Spółka podlega regulacjom kilku organów finansowych na całym świecie, w tym Duńskiej FSA i Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii.

Saxo Bank otrzymał od S&P Global Ratings podwyższenie ratingu kredytowego z “BBB” do “A-“. Ta poprawa odzwierciedla wzmocniony profil finansowy i ciągłe zaangażowanie w zarządzanie ryzykiem i solidność finansową. Ponadto, został on uznany za systemowo ważną instytucję finansową (SIFI) przez Duński Urząd Nadzoru Finansowego, podkreślając rolę i znaczenie firmy dla gospodarki, a także spełniając wyższe standardy jakości.

W Saxo Bank masz możliwość zakupu akcji, funduszy ETF i innych produktów finansowych.

👉 Opłaty i prowizje w Saxo Bank

Możliwości inwestycyjne w Saxo Bank:

Bank oferuje szeroki wybór instrumentów finansowych, takich jak akcje, fundusze ETF i inne produkty inwestycyjne. Klienci mają dostęp do różnych rynków, co umożliwia budowanie zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego.

W kolejnym kroku przyjrzymy się ofercie XTB.

Jak działa XTB?

XTB jest liderem wśród brokerów internetowych w Polsce od wielu lat. Jego baza klientów znacznie wzrosła od czasu uruchomienia oferty handlu akcjami i funduszami ETF bez prowizji i w tym momencie obsługują ponad milion klientów.

Nie jest to broker w 100% skoncentrowany na początkujących, chociaż wiele osób zaczyna inwestować za jego pośrednictwem i jest bardzo zadowolonych.  Średnio zaawansowani i zaawansowani inwestorzy równie zadowoleni z szerokiej gamy rynków i aktywów. Sprawdź ofertę XTB tutaj.

XTB ma również biura w 13 krajach, w tym w Rumunii, Hiszpanii, Wielkiej Brytanii, Niemczech czy Portugalii.

Główne cechy Saxo Bank i XTB

Cechy
Regulacje	ASF, FCA, BaFin, CySec	KNF
Aktywa finansowe	Instrumenty pochodne, CFD, opcje, akcje, fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, obligacje	Akcje i fundusze ETF, IKE, Oprocentowanie wolnych środków
Minimalny depozyt	0 PLN dla konta Classic	0 PLN
Rodzaje kont	Classic (0 euro), Platinum (200 000 euro), VIP (1 000 000 euro)	Standard i PRO
Struktura kosztów	Od 0 USD	Od 0 USD
Platforma	SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO, SaxoInvestor	xStation 5 i aplikacja mobilna
Konto demo	Tak, przez 20 dni	Tak
Obsługa klienta	Email Telefon	Telefon E-mail Czat na żywo
Obsługa w języku polskim	Tak	Tak

Saxo Bank czy XTB: Bezpieczeństwo

Bezpieczeństwo inwestorów jest priorytetem dla regulowanych brokerów. Posiadanie odpowiednich licencji wymaga od brokerów spełnienia restrykcyjnych warunków, które często wiążą się z wysokimi kosztami. Licencje te są także regularnie weryfikowane, co zapewnia, że brokerzy przestrzegają standardów przez długi czas.

Dla klientów oznacza to, że mogą handlować w bezpiecznym środowisku finansowym. Przyjrzyjmy się bliżej regulacjom obowiązującym XTB i Saxo Bank.

Regulacja XTB

XTB to broker o silnym nadzorze regulacyjnym, działający w wielu krajach:

• Polska: XTB jest nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF), gdzie znajduje się główna siedziba firmy, obejmując działalność w większości krajów europejskich.

Regulacja Saxo Bank

Saxo Bank to globalny bank inwestycyjny, posiadający licencje w wielu krajach, co podkreśla jego renomę i bezpieczeństwo:

• Europa: Rumunia, Dania, Wielka Brytania, Włochy, Czechy, Holandia, Francja.
• Azja i Australia: Singapur, Japonia, Hongkong, Australia.
• Ameryka i Szwajcaria: USA, Szwajcaria.

---

Saxo Bank vs XTB: Oferta inwestycyjna

Produkty i rynki Saxo Bank

Saxo Bank to broker oferujący szeroki wybór instrumentów finansowych na rynkach globalnych, umożliwiający zarówno inwestowanie długoterminowe, jak i aktywny handel.

• Akcje – Dostęp do giełd w Nowym Jorku, Londynie, Warszawie i na ponad 50 innych rynkach globalnych.
• Fundusze ETF – Możliwość zróżnicowanej ekspozycji na kluczowe sektory, m.in. technologie i opiekę zdrowotną.
• Obligacje – Ponad 5 200 obligacji rządowych i korporacyjnych, dostępnych na giełdach i rynkach OTC.
• Fundusze inwestycyjne – Wysoko oceniane fundusze zarządzane przez światowej klasy specjalistów.
• Kontrakty CFD – Handel na akcjach, ETF-ach, indeksach, forexie, towarach, opcjach i obligacjach, zarówno na pozycjach długich, jak i krótkich.
• Forex – Kontrakty spot, forward i opcje na pary walutowe, kryptowalutowe oraz metale.
• Opcje – Opcje na akcje, indeksy i kontrakty futures z giełd w Europie, USA i Azji.
• Kontrakty terminowe (futures) – Możliwość inwestowania w indeksy giełdowe, energię, metale i stopy procentowe.
• Kryptowaluty – Handel kryptowalutami z dźwignią w parach walutowych oraz bez dźwigni w funduszach ETF i ETN.
• Towary – Szeroki wybór instrumentów: CFD, futures, opcje, ETC oraz metale spot i akcje spółek surowcowych.

Korzyści z inwestowania w Saxo Bank:

• Ochrona środków do kwoty 100 000 EUR.
• Niskie opłaty.
• Dostęp do ponad 70 000 instrumentów finansowych.
• Możliwość dodatkowego zarobku poprzez pożyczanie akcji i odsetki od salda.

Produkty i rynki XTB

XTB to broker oferujący szeroki wybór instrumentów finansowych, umożliwiający zarówno inwestowanie długoterminowe, jak i aktywny handel na globalnych rynkach.

• Akcje i ETF-y – Ponad 3 500 akcji i ETF-ów z 16 największych rynków, w tym z USA, Europy i Azji, bez prowizji do określonych limitów.
• Forex – Handel ponad 50 parami walutowymi, w tym głównymi, egzotycznymi oraz krzyżowymi.
• Kontrakty CFD – Szeroka oferta kontraktów CFD na akcje, ETF-y, indeksy, towary, kryptowaluty i obligacje.
• Indeksy giełdowe – Handel kontraktami CFD na najważniejsze światowe indeksy, takie jak S&P 500, DAX 40 czy FTSE 100.
• Towary – Inwestowanie w kontrakty CFD na surowce, m.in. złoto, srebro, ropę naftową, gaz ziemny i produkty rolne.
• Kryptowaluty – Handel kontraktami CFD na popularne kryptowaluty, w tym Bitcoin, Ethereum, Ripple i inne.
• Oprocentowanie wolnych środków – XTB oferuje oprocentowanie wolnych środków na rachunku, co pozwala na uzyskanie dodatkowego dochodu z posiadanych aktywów.
• IKE – XTB umożliwia inwestowanie poprzez Indywidualne Konto Emerytalne (IKE), oferując korzyści podatkowe dla osób inwestujących w długoterminowy rozwój swoich oszczędności emerytalnych.

Dowiedz się więcej o możliwościach oferowanych przez XTB, aby dostosować swoje inwestycje do indywidualnych potrzeb.

---

Rodzaje rachunków XTB i Saxo Bank

XTB: Typy kont

• Konto Standard:
  Przeznaczone dla inwestorów detalicznych, zapewnia elastyczne warunki handlu dla osób o różnym poziomie doświadczenia.
• Konto Pro:
  Dedykowane inwestorom profesjonalnym, oferuje:
  • Maksymalną dźwignię 200:1.
  • Ochronę przed ujemnym saldem.
  • Bezpieczeństwo środków przechowywanych na oddzielnych rachunkach bankowych.

Saxo Bank: Typy kont

Oferta Saxo Bank obejmuje różne rodzaje kont, które mogą być dostosowane do potrzeb inwestorów indywidualnych oraz instytucjonalnych. Szczegółowe informacje na temat kont Saxo Bank zostaną omówione w dalszej części analizy.

Koszty i opłaty: XTB vs Saxo Bank

Koszty XTB

Akcje:

• Wolumen poniżej 100 000 euro: 0 euro
• Wolumen większy niż 100 000 euro: 0,2% (minimum 10 euro)

Fundusze ETF:

• Wolumen poniżej 100 000 euro: 0 euro
• Wolumen większy niż 100 000 euro: 0,2% (minimum 10 euro)

Inne prowizje XTB:

Prowizje	Konto standardowe
Otwarcie konta	€0
Minimalny depozyt	€0
Brak aktywności	Bezpłatnie lub do 10 €*
Wymiana walut	0.5%
Opłata za wypłatę	€0

Koszty Saxo Bank

• Akcje: Prowizje od $1 na akcje amerykańskie, dostęp do ponad 23 000 akcji na 50 giełdach.
• Kontrakty futures: Prowizje od $1 za kontrakt, szeroki wybór ponad 250 kontraktów na indeksy, surowce i stopy procentowe.
• Opcje giełdowe: Prowizje od $0,75 za opcję, dostęp do ponad 3 100 opcji na 20 giełdach.
• ETF-y: Prowizje od $1 na ETF-y z USA (dostępne tylko dla inwestorów profesjonalnych), 7 400 ETF-ów z ponad 30 giełd.
• Obligacje: Prowizje od 0,05%, dostęp do ponad 5 200 obligacji rządowych i korporacyjnych.
• Fundusze inwestycyjne: $0 prowizji, brak opłat za platformę i przechowywanie.

Saxo oferuje także produkty lewarowane w różnych klasach aktywów.

Otwarcie konta i minimalny depozyt: Saxo Bank vs XTB

XTB: Otwarcie konta

1. Odwiedź stronę internetową XTB lub pobierz aplikację mobilną xStation.
2. Wprowadź swój adres e-mail i kraj zamieszkania.
3. Dodaj swoje dane osobowe, zwłaszcza te, o które Cię proszą.
4. Wybierz platformę transakcyjną. Początkowo możesz wybrać konto demo, jednak zawsze będziesz musiał wybrać swój wybór w przyszłości, aby móc kontynuować po 30 dniach.
5. Aktywuj swoje konto, weryfikując swoją tożsamość i adres.

XTB nie ma minimalnego limitu dla swoich klientów. Wymagana jest jedynie kwota 10 € na transakcję w przypadku inwestowania w akcje i fundusze ETF.

---

Saxo Bank: Otwarcie konta

Saxo Bank oferuje trzy rodzaje rachunków:

• Classic: minimalny depozyt 0 EUR
• Platinum: minimalny depozyt 200 000 EUR
• VIP: minimalny depozyt 1 000 000 EUR

W przypadku kont Platinum i VIP klienci korzystają z najlepszych struktur cenowych, a posiadacze kont VIP mają własnego menedżera.

Platformy transakcyjne: XTB vs Saxo Bank

Platforma XTB

XTB oferuje dwie własne platformy:

• xStation 5
• XTB aplikacja mobilna

Te platformy są bardzo łatwe w użyciu, intuicyjne i zapewniają dużą szybkość realizacji.

• Zalety:
  • Szybsza realizacja zleceń, ceniona szczególnie przez scalperów i day traderów.
  • Dostępność zarówno w systemie Windows, jak i iOS (wersja internetowa oraz aplikacja mobilna).
  • Darmowe wiadomości, analizy i materiały edukacyjne.
• Wada: Nie jest najłatwiejsza w obsłudze na początku – potrzeba trochę czasu na przyzwyczajenie.

Platforma Saxo Bank

Saxo Bank oferuje dwie platformy:

• SaxoTraderGO (dla inwestorów detalicznych).
• SaxoTraderPro (dla inwestorów profesjonalnych).
• SaxoInvestor (aplikacja mobilna)

Obsługa klienta: Saxo Bank vs XTB

Obsługa klienta Saxo Bank

• Dostępna w wielu językach.
• Kontakt przez telefon, czat oraz e-mail.
• Czat na żywo odpowiada na podstawowe pytania, jednak nie rozwiązuje bardziej złożonych problemów.

Saxo Bank oferuje kontakt z obsługą klienta za pośrednictwem trzech głównych kanałów: telefonicznie, mailowo oraz przez czat na żywo. Dzięki tym różnym formom komunikacji klienci mogą wybrać najdogodniejszą dla siebie opcję. Czaty na żywo, choć są szybkie, służą głównie do rozwiązywania prostych problemów oraz odpowiadania na ogólne pytania. Niestety, w przypadku bardziej skomplikowanych zapytań, klienci są często proszeni o kontakt telefoniczny lub e-mailowy.

Pomimo solidnej obsługi klienta, Saxo Bank nie oferuje wsparcia w języku polskim, co może stanowić problem dla osób, które nie czują się komfortowo w innych językach. Dla niektórych inwestorów jest to bariera, szczególnie dla tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z inwestowaniem i mogą mieć trudności w porozumiewaniu się w obcym języku. Jednak bank zapewnia dużą elastyczność w zakresie godzin pracy swojej obsługi, co pozwala na łatwiejsze uzyskanie pomocy, zwłaszcza dla inwestorów z różnych stref czasowych.

Obsługa klienta XTB

• E-mail: [email protected]
• Czat na żywo
• Telefon: +48 22 273 99 60
• Pomoc w języku polskim: Tak

Broker oferuje kontakt za pośrednictwem e-maila, telefonu oraz czatu na żywo. Możliwość uzyskania wsparcia w języku polskim sprawia, że XTB jest bardziej dostępny dla polskich inwestorów, którzy mogą w pełni wykorzystać możliwości brokerskie, nie martwiąc się o barierę językową.

Jego zespół jest w stanie odpowiedzieć na pytania dotyczące szerokiego zakresu tematów – od technicznych kwestii związanych z platformą, po bardziej zaawansowane zagadnienia związane z inwestycjami. Czat na żywo w XTB działa sprawnie, pozwalając na szybkie rozwiązanie mniej złożonych problemów. Z kolei, w przypadku bardziej skomplikowanych kwestii, użytkownicy mogą liczyć na pomoc telefoniczną lub mailową, co umożliwia dokładniejsze wyjaśnienia i rozwiązanie trudniejszych spraw.

Warto również zauważyć, że XTB nie pobiera opłat za połączenia telefoniczne, co jest istotnym udogodnieniem dla osób, które chcą skorzystać z pomocy telefonicznej. Ponadto, zespół obsługi klienta XTB często organizuje webinaria, gdzie inwestorzy mogą uzyskać dodatkową pomoc i dowiedzieć się więcej o platformie oraz dostępnych narzędziach.

Zalety i wady XTB i Saxo Bank

---

Saxo Bank vs XTB: Który broker jest lepszy?

Saxo Bank i XTB to dwaj bardzo różni brokerzy, którzy posiadają odmienny zakres usług. Saxo Bank jest idealnym wyborem dla bardziej wyrafinowanych inwestorów, którzy potrzebują szerokiego dostępu do globalnych rynków, profesjonalnych narzędzi i wysokiego poziomu bezpieczeństwa. Dzięki globalnej obecności i solidnym regulacjom, Saxo Bank przyciąga inwestorów instytucjonalnych i profesjonalnych traderów, którzy działają na dużych wolumenach.

Z drugiej strony, XTB jest brokerem, który wyróżnia się prostszym podejściem do inwestowania i jest bardziej dostępny dla inwestorów detalicznych i początkujących. Dzięki niskim wymaganiom inwestycyjnym, lokalnej obecności w Polsce i wsparciu w języku polskim, XTB jest idealny dla tych, którzy rozpoczynają swoją przygodę z inwestowaniem.

Dla kogo:

• Saxo Bank: dla bardziej wymagających i zaawansowanych inwestorów.
• XTB: dla inwestorów detalicznych i początkujących.

Często zadawane pytania